8月起，個人賬戶進賬查過這個數(shù)，嚴(yán)查！

來源：發(fā)布時間：2025-08-12

2025年你還想用私戶避稅真的走不通了！
嚴(yán)查已開始！個人賬戶收款高于這個數(shù)，要小心了！

寧波奉化某企業(yè)因個人賬戶收款未申報竟構(gòu)成偷稅漏稅，被罰了快1300萬。

經(jīng)查，該工廠負(fù)責(zé)人孫某在廠房轉(zhuǎn)讓過程中將掛牌價為2800萬元以900萬元成交，明顯低于市場的價格，這似乎是一筆擺在明面上的“吃虧”交易。而稅局工作人員隨后調(diào)查發(fā)現(xiàn)，作為買方公司的實際經(jīng)營人汪某在簽訂轉(zhuǎn)讓合同期間，與賣方孫某之子季某之間有大筆轉(zhuǎn)賬記錄。經(jīng)查，原來孫某為了少繳增值稅和土地增值稅，制作并簽訂了陰陽合同，本筆交易實際成交金額為2240萬元，剩下的1,340萬元沒開票，沒申報也沒納稅，而是分別轉(zhuǎn)到了季某和親戚施某的個人賬戶。國家稅務(wù)總局寧波市稅務(wù)局稽查局依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，對該公司依法追繳稅費款，處罰款共計1296萬元，并加收滯納金。

個人賬戶收款多少容易被查？

《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》給出了明確的答案，以下3種情況，均會被重點監(jiān)管：

1、任何賬戶的現(xiàn)金交易，超過5萬；

2、公戶轉(zhuǎn)賬，超過200萬；

3、私戶轉(zhuǎn)賬超20萬（境外）或50萬（境內(nèi)）。

資金流向難逃監(jiān)管，個人賬戶不是“避稅港”！
2025年，還想利用親屬個人賬戶分流資金隱匿收入？你將無處遁形！

隨著金稅四期的全面推廣，稅務(wù)監(jiān)管已進入“大數(shù)據(jù)+智能化”時代，企業(yè)面臨的稅務(wù)合規(guī)壓力空前增大。稅務(wù)局通過增值稅全鏈條快反、紅黃藍風(fēng)險預(yù)警、稽查全景分析等手段，對企業(yè)稅務(wù)行為進行精細(xì)監(jiān)控，傳統(tǒng)粗放的稅務(wù)管理方式已無法適應(yīng)新監(jiān)管環(huán)境。